ВТБ зафиксировал новый сценарий телефонного мошенничества с использованием методов социальной инженерии. Выдавая себя за оператора мобильной связи, мошенник регулирует SMS-акции, чтобы заставить клиентов получить доступ к дистанционному банковскому обслуживанию.
По данным ВТБ, мошенник звонит клиенту под предлогом поддержки мобильного оператора и сообщает лицевой счет или телефон абонента. Чтобы «предотвратить» распространение персональных данных, злоумышленники просят абонентов вызвать на свой телефон специальный USSD-компьютер, состоящий из комбинации цифр и символов, введенных на телефоне. Таким образом, абонент изменяет настройки SIM-карты, корректирует SMS-акции и звонит на неправильный номер. Затем абоненту может поступить еще один звонок с сообщением о том, что проблема пиратства устранена, но на самом деле злоумышленник получает код из сообщения и может украсть деньги с его банковского счета, получив доступ в личный кабинет.
Злоумышленники постоянно совершенствуют свои сценарии атак, используя методы социальной инженерии и фишинга. Теперь они стали предлагать клиентам подделать оператора мобильной связи и заставить их изменить настройки SIM-карты, чтобы определить SMS-код, необходимый для доступа к офису представителя дистанционного банковского обслуживания. Клиентам предлагается установить систему распознавания вызовов на свои смартфоны. Это рекомендуется для того, чтобы смартфон мог отличать реальные звонки от обманных и не отвечать на звонки с незнакомых номеров. Никита Чугунов, старший вице-президент департамента цифровых предприятий (ВТБ), сказал.
ВТБ постоянно совершенствует свои технологии для защиты капитала своих пользователей, что является важной социальной задачей. Ранее в ВТБ Онлайн появился раздел безопасности, который блокирует доступ к кредитным картам и счетам при подозрении на мошенничество. Здесь же можно ознакомиться с актуальными сценариями мошенничества и важностью настроек безопасности. Функция распознавания бесплатных звонков помогает избавиться от нежелательных и нежелательных звонков с незнакомых номеров. Вы также можете скрыть свой баланс или подключиться к счету с помощью отпечатка пальца или Bluetooth (для смарт-часов и браслетов) и настройки лимита транзакций. В ходе конференции банк продолжил активно развивать инструменты для борьбы с мошенничеством и представил различные методы верификации и идентификации клиентов.
В мае количество обращений клиентов в центры коммуникаций и чаты банка по поводу злонамеренных звонков выросло на 70 % по сравнению с апрелем и превысило 640 000. С января по май ВТБ предотвратил более 770 000 попыток хищения денежных средств со счетов клиентов. Это почти в два раза больше, чем за первые пять месяцев прошлого года. Общая сумма спасенных средств клиентов ВТБ составила почти 12 миллиардов рублей.
В ВТБ считают, что клиенты российских банков нуждаются в дополнительной защите и требуют ужесточения нормативных ограничений и контроля за звонками с виртуальных абонентских номеров. Для более эффективной борьбы с телефонной немобильностью необходимо обеспечить идентификацию конечного владельца номера, чтобы в случае необходимости правоохранительные органы могли предъявить финансовые претензии к конкретным физическим или юридическим лицам.
Смена номера ВТБ: как избежать мошенничества и защитить свои данные
КонтрактНик СВА. гражданин Республики Беларусь. Паспорт заканчивается в 2023 году. Выдан российский военный билет. Можно ли выплатить деньги из банка? Если человек является внешним резидентом с просроченным паспортом. Российский военный билет не меняет статус резидента.
Установка приложения Banki.ru
Наведите камеру телефона на QR-код и перейдите по ссылке.
ООО ИА «Банки. ру» использует файлы cookie для улучшения пользовательского опыта и обеспечения надлежащего уровня производительности сайта и сервисов. Cookies — это небольшие файлы, содержащие информацию о ваших предпочтениях и предыдущих посещениях сайта. Если вы не хотите использовать файлы cookie, вы можете изменить настройки своего браузера. Условия использования см. здесь.
©2005-2024 ООО ИА «Банки. ру» Гиперссылки с использованием banki. ru обязательны при использовании материала.
Товарный знак № 445945 от 18 октября 2011 г.
* По данным исследования OMI (Online Market Intelligence) в 2024 году, по данным ООО «Тибурон» и АО «ИОМ Анкетолог» в 2023 году.
Мошенничество с картой ВТБ: как защитить свои данные и предотвратить утечку информации
Как я могу юридически считать банк ответственным за утечку данных, если я сам дал номера для отмены транзакции, а мошенник сообщил имя, отчество и реквизиты моей карты?
Ответы юристов (1)
В этом случае стоит связаться с банком и попросить его разобраться в ситуации. Также важно убедиться, что вы не позволяли другим лицам получить доступ к данным вашей карты. Возможность подачи судебного иска против банка зависит от ряда факторов, включая наличие договора между вами и банком и конкретные правила, которые банк нарушил. Однако, не изучив ситуацию и не проанализировав ее с юридической точки зрения, невозможно точно ответить на этот вопрос.
Для решения данного вопроса Вам необходимо обратиться в банк ВТБ с заявлением о мошеннических действиях по карте и запросить информацию об операциях, совершенных с использованием карты, в том числе информацию о номере телефона, по которому осуществлялось использование карты. Также следует обратиться в полицию с заявлением о мошеннических действиях, чтобы возбудить уголовное дело в отношении мошенника.
Возможность подать судебный иск против банка будет зависеть от того, удастся ли доказать, что банк не обеспечил защиту данных и не защитил их должным образом. Если такие недостатки будут обнаружены, можно будет подать судебный иск о возмещении ущерба, причиненного действиями мошенника. Однако если будет установлено, что данные карты не были защищены должным образом и персональные данные, включая номер, были предоставлены мошеннику, то взыскать компенсацию с банка будет сложно.
В данном случае необходимо ссылаться на следующие статьи. — Статья 159.1 УК РФ «Мошенничество при осуществлении расчетов» — Статья 272 УК РФ «Неправомерный доступ к компьютерной информации» — Статья 28 УК РФ «Конституционные основания защиты гражданских прав»
В зависимости от обстоятельств дела, могут применяться также положения Закона о защите персональных данных и положения о защите прав потребителей. Однако для конкретной оценки ситуации и рассмотрения возможности предъявления судебных претензий вам следует обратиться к юристу для детального анализа обстоятельств дела.
Задайте свой вопрос прямо сейчас, и его увидят сотни экспертов по всей России. Получите первый ответ уже через 15 минут! Юридическая помощь оказывается и оплачивается бесплатно.
Услуги юристов
Если она вам нужна, то обязательно пригодится.
Новую схему мошенничества выявили сотрудники ВТБ – звонки через мессенджеры
ВТБ зафиксировал новый сценарий телефонного мошенничества. Злоумышленники используют робозвонки через популярный мессенджер, а затем переводят звонок на «специалиста ВТБ».
Под видом проверки доверенного номера телефона или просьбы внести изменения в заявку на кредит мошенник звонит клиенту через мессенджер от имени робота-помощника банка. Если клиент говорит, что не подавал заявку на смену номера телефона или запрос на кредит, робот переадресует звонящего на подставного специалиста банка, который пытается получить конфиденциальные данные: уникальный номер клиента, реквизиты банковской карты, SMS-код для входа в личный кабинет. Используя эту информацию, мошенники отправляют клиенту счет, получают доступ к средствам по его заранее оформленному кредиту и заставляют его перевести деньги, например, на «специальный» счет.
Мы начали записывать звонки мошенников в мессенджер с этого номера телефона. На это есть много причин. Звонки в мессенджер бесплатны, а фильтров против нежелательных писем или мошенничества нет. Идентификаторы — это не звонки, и каждый сервис регулируется своей политикой. Выявить злоумышленников по этим каналам гораздо сложнее, и для дополнительной защиты клиентам рекомендуется использовать настройки смартфона, чтобы разрешить звонки в Messenger только со знакомых номеров из телефонной книги», — говорит президент ВТБ. В апреле по сравнению с мартом ВТБ зафиксировал рост активности мошенников. Количество фишинговых источников и приложений для интернет-клонирования увеличилось в одиннадцать раз. Всего за четыре месяца ВТБ предотвратил более 700 000 попыток кражи денег со счетов клиентов. Это почти в полтора раза больше, чем за аналогичный период прошлого года. Общая сумма спасенных средств клиентов ВТБ составила около 7 миллиардов рублей. Теперь клиенты могут сообщать о мошеннических номерах телефонов через голосовой помощник в мобильном приложении ВТБ онлайн, а также в звонках и разговорах со своим банком. С помощью голосового помощника можно также сообщить о подозрительных ссылках, которые проверяют специалисты ВТБ, отправив их в разговоре с помощником. Для дополнительной защиты капитала клиентов в онлайн-приложении ВТБ создан отдельный раздел с настройками и рекомендациями по безопасности.
Клиенты ВТБ смогут изменить контактные данные без визита в офис
ВТБ запустил возможность изменения контактных данных в ВТБ Онлайн. Пользователи приложений и интернет-банкинга смогут менять номера мобильных телефонов и адреса электронной почты без необходимости посещения магазина. Новая функция защищена от мошенников путем проверки личности клиента на портале «Госуслуг». ВТБ ожидает, что до конца года этой услугой воспользуются более 200 000 человек.
Менять номер телефона через ВТБ Онлайн безопасно. Чтобы исключить возможность изменения контактных данных мошенниками, приложение просит клиента подтвердить свою личность через Госуслуги. Клиенты также могут изменить адрес электронной почты в личном кабинете. Чтобы обновить данные, зайдите в свой профиль в ВТБ Онлайн и нажмите на символ «карандаш» рядом с номером телефона или электронной почтой.
Ежемесячно более 50 000 клиентов ВТБ сталкиваются с необходимостью изменить номер телефона. Как правило, контактные данные используются для экстренной связи, SMS или push-уведомлений, например, паролей, статуса платежей, информации о приложениях, продуктах и услугах. Раньше клиентам приходилось преодолевать большие расстояния до офиса банка, чтобы лично подтвердить свои данные. Благодаря интеграции с порталом Gosuslug и 100-процентной идентификации клиента, теперь контактные данные можно изменить в режиме онлайн за считанные секунды. По нашим оценкам, до конца года этим функционалом воспользуются более 200 000 человек», — говорит Никита Чугунов, руководитель департамента цифрового бизнеса, старший вице-президент ВТБ (ПАО).
В прошлом году ВТБ полностью переработал профиль пользователя в ВТБ Онлайн. В этом разделе клиенты могут увидеть всю информацию о себе, включая контактные данные, адрес, паспортные данные, СНИЛС, ИНН, паспорт, водительское удостоверение и СТС. Данные хранятся в соответствии со всеми мировыми стандартами финансовой безопасности. Кроме того, клиенты могут скачать информацию с портала «Госуслуги». Это удобно, если, например, у человека есть небанковский номер НДС; ему нужно только согласиться на передачу информации из «Госуслуг», и новые данные обновятся автоматически.
Читайте также
Возрастная категория сайта 18 лет и старше
Издание сети (сайт) зарегистрировано Роскомнадзором, свидетельство Эл № ФС77-80505 от 15 марта 2021 года.
Главный редактор — Олеся Носова.
Главный редактор сайта — Виктор Канский.
Автор современного издания — Владимир Николаевич Сунгокин.
Сообщения и комментарии читателей на сайте публикуются без предварительного редактирования. Редакция оставляет за собой право удалять эти сообщения и комментарии с сайта, если они злоупотребляют свободой массовой информации или нарушают другие требования законодательства.
АДРЕС РЕДАКЦИИ: Иркутский филиал издательского дома «Комсомольская правда», Партизанская 75, г. Иркутск Почтовый номер: 664009, почтовое отделение 194 Контакт: +7 (3952) 20-80-08, 20-80-05.
Исключительные права на материалы, размещенные на сайте www. kp. ru, в соответствии с законодательством Российской Федерации, в целях охраны результатов интеллектуальной деятельности принадлежат ЗАО «Паблишерз» и «Комсомольской правде» и не могут быть использованы другими лицами в какой бы то ни было форме. Необходимо письменное разрешение правообладателя.
Приобретение авторских прав и связь с пенсиями: kp@kp. ru.